Il gigante bancario UBS sta per acquisire il suo rivale più piccolo Credit Suisse, nel tentativo di evitare ulteriori turbolenze che scuoteranno il mercato nel settore bancario globale.
L’annuncio è arrivato in una conferenza stampa domenica sera, dove il Consiglio federale, l’organo di governo della Svizzera composto da sette membri che include il presidente Alain Berset, ha affermato che questa è la soluzione migliore per ripristinare la fiducia.
La banca centrale svizzera sta estendendo una linea di credito fino a 100 miliardi di franchi (100 miliardi di euro) a UBS e Credit Suisse.
In un comunicato stampaha affermato la Banca nazionale svizzera “con l’acquisizione di Credit Suisse da parte di UBS, è stata trovata una soluzione per garantire la stabilità finanziaria e proteggere l’economia svizzera in questa situazione eccezionale”.
Il Credit Suisse è designato dal Financial Stability Board, un organismo internazionale che monitora il sistema finanziario globale, come una delle banche di importanza sistemica a livello mondiale. Ciò significa che le autorità di regolamentazione ritengono che il suo fallimento incontrollato porterebbe a increspature in tutto il sistema finanziario non diversamente dal crollo di Lehman Brothers 15 anni fa.
La conferenza stampa di domenica segue il crollo di due grandi banche statunitensi la scorsa settimana che ha stimolato una risposta frenetica e ampia da parte del governo degli Stati Uniti per prevenire ulteriori panico bancario. Tuttavia, i mercati finanziari globali sono stati nervosi da quando il prezzo delle azioni del Credit Suisse ha iniziato a precipitare questa settimana.
Il 167enne Credit Suisse ha già ricevuto un prestito di 50 miliardi di dollari (46,5 miliardi di euro) dalla Banca nazionale svizzera, che ha causato per breve tempo un rally del prezzo delle azioni della banca. Tuttavia, secondo le notizie, la mossa non sembra essere sufficiente per arginare un deflusso di depositi.
Tuttavia, molti dei problemi del Credit Suisse sono unici e non si sovrappongono alle debolezze che hanno fatto crollare la Silicon Valley Bank e la Signature Bank, i cui fallimenti hanno portato a un significativo sforzo di salvataggio da parte della Federal Deposit Insurance Corporation e della Federal Reserve. Di conseguenza, la loro caduta non segna necessariamente l’inizio di una crisi finanziaria simile a quella avvenuta nel 2008.
La conferenza stampa di domenica sera ha coronato una settimana altamente volatile per il Credit Suisse, in particolare mercoledì, quando le sue azioni sono crollate a un minimo storico dopo che il suo più grande investitore, la Saudi National Bank, ha dichiarato che non avrebbe investito altro denaro nella banca per evitare di inciampare regolamenti che entrerebbero in vigore se la sua quota aumentasse di circa il 10%.
Venerdì, le azioni sono scese dell’8% chiudendo a CHF 1,86 franchi (euro) sulla borsa svizzera. Il titolo ha subito un lungo ribasso: nel 2007 è stato scambiato a più di CHF 80 franchi (euro).
I suoi problemi attuali sono iniziati dopo che il Credit Suisse ha riferito martedì che i dirigenti avevano identificato “debolezze sostanziali” nei controlli interni della banca sulla rendicontazione finanziaria a partire dalla fine dello scorso anno. Ciò ha alimentato i timori che il Credit Suisse sarebbe stato il prossimo domino a cadere.
Sebbene sia più piccolo del suo rivale svizzero UBS, il Credit Suisse esercita ancora una notevole influenza, con un patrimonio gestito di 1,4 trilioni di dollari (1,3 trilioni di euro). L’azienda ha importanti trading desk in tutto il mondo, si rivolge ai ricchi e ai facoltosi attraverso la sua attività di gestione patrimoniale ed è un importante consulente per le aziende globali in fusioni e acquisizioni. In particolare, il Credit Suisse non ha avuto bisogno dell’assistenza del governo nel 2008 durante la crisi finanziaria, mentre UBS sì.
Sulla scia delle riforme varate dopo la crisi finanziaria del 2008, Credit Suisse è anche tra i 30 istituti finanziari noti come banche di importanza sistemica globale, che hanno un controllo più severo e requisiti patrimoniali più elevati.
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